Правила користування системами грошових переказів та регламент відправки платежів SWIFT

Переказ іноземної валюти від фізичної особи за кордон може здійснюватися по операціям неторговельного характеру і не поширюється на перекази, пов'язані з інвестиційною і підприємницькою діяльністю.

Відправка переказу резидентом України до еквіваленту 15 тис. грн. в один операційний день може здійснюватися без відкриття поточного рахунку фізичної особи. Переказ може бути відправлений за допомогою платіжних систем – Вестерн Юніон, Маніграм, Анелік. Для здійснення переказу необхідно пред’явити паспорт чи документа що його замінює та ідентифікаційний код ( окрім осіб, які згідно законодавства України можуть здійснювати операції без коду) . Документи, що підтверджують мету переказу надавати не треба.

Правила переказiв валюти за межi України

Для переказів іноземної валюти за межі України по дорученню фізичних осіб - резидентів установлені наступні правила і тарифи

№ п/п	Назва виду переказу	Сума переказу	Умови переказу	Необхідні документи
1.	Переказ на користь фізичних осіб*	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
1.	Переказ на користь фізичних осіб*	Понад екв. 15 000 грн.	Тільки з поточного рахунку	Документи, що підтверджують родинні відносини
2.	Оплата витрат, пов'язаних зі смертю громадян за кордоном (транспортні витрати і витрати на похорон) На рахунки юридичних осіб-нерезидентів	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
2.		Сума, зазначена в рахунку-фактурі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
3.	Відшкодування витрат іноземним судовим, слідчим, нотаріальному та іншим уповноваженим органам (в т.ч. оплата податків, зборів та ін. обов'язкових платежів), витрат іноземних адвокатів у випадку порушення справ за кордоном, у яких позивачем або відповідачем є фіз. особа	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
3.		Сума, зазначена в листі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
4.	Оплата витрат за лікування в медичних установах іншої держави, а також на оплату витрат на транспортування хворих	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
4.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
5.	Оплата витрат за навчання і стажування в навчальних закладах, які знаходяться за кордоном, включаючи оплату витрат на проведення тестів, іспитів тощо	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
5.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
6.	Оплата вступних, членських внесків у міжнародні організації	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
6.	Оплата вступних, членських внесків у міжнародні організації	Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
7.	Переказ за участь у міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях, конгресах, виставках, ярмарках, культурних і спортивних заходах, а також інших міжнародних зустрічах, що проводяться на території іноземних держав	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
7.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
8.	Оплата витрат за придбання літератури і передплачених видань, що видаються за кордоном	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
8.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
9.	Оплата послуг за договорами (страховими полісами, свідоцтвами, сертифікатами) страхування життя, укладеними з нерезидентами при наявності індивідуальної ліцензії НБУ, отриманої в порядку, визначеному Національним банком	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
9.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
10.	Оплата праці, стипендій, пенсій, аліментів, державної допомоги, матеріальної допомоги, допомоги родичів, благодійної та гуманітарної допомоги; виплат і компенсацій, включаючи виплати щодо відшкодування збитку, нанесеного працівникам внаслідок травми, професійного захворювання або іншого збитку для здоров'я, пов'язаного із виконанням ними трудових зобов'язань; жертвам політичних репресій; жертвам нацистських переслідувань, членам їхніх родин і спадкоємцям; відрахувань за страховими випадками, премій, призів, успадкованих коштів, коштів за договорами дарування; коштів, що зберігаються на рахунках, і доходів за ними.	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
10.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
11.	Платежі, пов'язані зі вступом у спадщину	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
11.	Платежі, пов'язані зі вступом у спадщину	Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
12.	Переказ коштів при виїзді за кордон на постійне місце проживання	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
12.		Без обмежень по сумі	Тільки з поточного рахунку	Наявність паспорта громадянина України для виїзду за кордон ( для осіб без громадянства – документа, що засвідчує особу) з відміткою про виїзд на ПМЖ із вказівкою країни виїзду
13.	Оплата коштів (митних зборів) за дії, пов'язані із охороною прав на об'єкти інтелектуальної власності, включаючи оплату послуг, що надаються патентними відомствами інших країн, і послуг патентних повіренних за кордоном	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
13.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
14.	Оплата продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності, що купуються у нерезидентів за кордоном для власного використання	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
14.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
15.	Оплата продукції, що купується за кордоном для власного використання	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
15.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів
16.	Перекази на підставі вироків, рішень, визначень і постанов судових, слідчих та інших правоохоронних органів	До екв. 15 000 грн. за один операційний день	Можливий переказ без відкриття рахунку або з відкриттям рахунку	Без підтверджуючих документів
16.		Сума, зазначена в підтверджуючому документі	Тільки з поточного рахунку	Наявність підтверджуючих документів

* Фізичні особи-резиденти, що отримали індивідуальну ліцензію НБУ на розміщення валютних цінностей на рахунках за межами України, можуть здійснювати на ці рахунки перекази іноземної валюти в сумі, що не перевищує еквівалент 600 000 грн. на рік.

Перелік документів, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів основ для здійснення переказу за межі України:

Договори (контракти); рахунки-фактури; листи-розрахунки або листи-повідомлення юридичних осіб - нерезидентів, уповноважених органів іноземних країн; листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав; позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні відносини та інші підтверджуючі документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтверджуючі документи (крім документів про родинні відносини) повинні мати наступні реквізити: повна назва і місцезнаходження одержувача, назва банку і реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назва валюти, сума до оплати, призначення платежу.

Не допускається надання підтверджуючих документів, роздрукованих з мережі Інтернет

Офіційні документи, видані на території іноземної держави, повинні бути легалізовані у встановленому порядку, якщо міжнародними договорами, в яких бере участь Україна, не передбачено інше.
Легалізація - надання юридичної чинності документам, що були видані на території іноземної держави.

Комісійна винагорода за відправлення і виплату переказу стягується винятково в гривні.

	куп.	прод.
$	7,89	7,925
€	10,02	10,20
RUR	0,243	0,2575

Правила користування системами грошових переказів та регламент відправки платежів SWIFT

Новини

Новая депозитная акция от Терра Банка «Осенний вернисаж»

Новая депозитная акция от Терра Банка «Осенний вернисаж»

Новый автомобиль от Терра Банка

Новый автомобиль от Терра Банка

Открыта Кременчугская дирекция

Открыта Кременчугская дирекция

Контактна інформація: