Документи по видам забезпечення |  |
Застава нерухомості підприємством:
Договір купівлі-продажу, або договір міни, або договір дарування, або договір передачі майна, або установчій договір, або свідоцтво про придбання на прилюдних торгах (документи подаються з усіма додатками до них).
Акт введення в експлуатацію об'єкта та приймання державною комісією.
Свідоцтво про право власності.
Технічний паспорт.
Витяг із реєстру прав власності для іпотеки або довідка-характеристика БТІ на іпотеку (оригінал).
Витяг про реєстрацію або реєстраційне свідоцтво.
Державний акт на право користування земельною ділянкою (про право власності на землю), у випадку його оформлення, або договір оренди земельної ділянки тощо.
При заставі земельної ділянки довідка з кадастру про відсутність обтяження на земельну ділянку (оригінал).
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Накладні, акти приймання-передачі об'єкта нерухомості.
Копії документів, що свідчать про повну оплату за придбаний об'єкт нерухомості (платіжні доручення, квитанції тощо).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава незавершеного будівництва:
Державний акт про право власності (право користування земельною ділянкою (оригінал), або рішення місцевих рад на відведення земельної ділянки, або договір оренди земельної ділянки укладений з відповідною радою (виконкомом).
Генеральний план будівництва (проектно-кошторисна документація на об'єкт будівництва (оригінал).
Документи органів влади, які дають право на проведення будівництва (оригінал).
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою незавершеного будівництва.
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Договори з підрядниками на проведення робіт.
Документи, що свідчать про витрати на будівництво (платіжні документи тощо).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Примітки: Передача в іпотеку об'єктів незавершеного будівництва здійснюється шляхом передачі в іпотеку прав на земельну ділянку, на якій розташований об'єкт незавершеного будівництва (ст. 16. ЗУ "Про іпотеку").
Застава майнових прав:
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою відповідних статей балансу.
Розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості.
Контракти, договори купівлі-продажу, інвойси (рахунки-фактури) та інші документи з усіма додатками (специфікаціями тощо) на підставі яких придбано або реалізовано майно.
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання майна.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про оплату за майно.
Застава обладнання (основних засобів):
Контракти, договори купівлі-продажу, інвойси (рахунки-фактури) та інші документи з усіма додатками (специфікаціями тощо) на підставі яких придбано майно.
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання майна.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за майно.
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Технічна документація (паспорта) на обладнання (оригінали).
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава автотранспорту:
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Постійне реєстраційне свідоцтво на транспортний засіб в органах ДАІ (для сільськогосподарської техніки постійне свідоцтво про реєстрацію в органах держтехнагляду).
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за автотранспорт.
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава акцій:
Акції (сертифікат акцій) або виписка з реєстру (реєстр) акціонерів, яка підтверджує право власності (право розпорядження) Заставодавця на акції, що передаються в заставу.
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою фінансових інвестицій.
Розпорядження застави.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за акції.
Передаточне розпорядження (при заставі).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава облігацій, ощадних (депозитних) сертифікатів, векселів:
Контракт, договір купівлі-продажу, міни, дарування, інвойси (рахунки-фактури) або інші документи з усіма додатками (спеціфікаціями тощо), які підтверджують право власності Заставодавця на цінні папери, що передаються в заставу або безпосередньо цінні папери у випадках їх передачі через індосамент (передаточний напис безпосередньо на цінному папері).
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату тощо.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава майнових прав на депозит:
Копія депозитного договору.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Застава товарів в обороті, сировини (готової продукції виробником):
Контракт, договір купівлі-продажу, міни, дарування, інвойси (рахунки-фактури) або інші документи з усіма додатками (спеціфікаціями тощо), на підставі яких придбано товар або сировину (не подаються при заставі готової продукції виробником).
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання товару або сировини тощо (не подаються при заставі готової продукції виробником).
Сертифікат якості (відповідності) на товар, сировину (готову продукцію).
Складська довідка про фактичну кількість товарів, сировини (готової продукції) на складі.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за товар або сировину.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Порука, гарантія, страхування ризику:
Баланс за останні три звітних періоди в т.ч. на останню звітну дату, засвідчений печаткою підприємства та підписом керівника.
Звіт про фінансові результати і їх використання (форма 2) за останні три звітних періоди в т.ч. на останню звітну дату, засвідчений печаткою підприємства та підписом керівника.
Декларація про прибуток підприємства за останній звітний квартал (з усіма додатками), засвідчена печаткою підприємства та підписом керівника.
Розшифровки на останню звітну дату основних засобів.
Розшифровки на останню звітну дату дебіторської та кредиторської заборгованості (в розрізі контрагентів з вказанням дат погашення).
Довідки із обслуговуючих банків про обороти по поточним рахункам за останні 6 повних місяців (з помісячною розбивкою) та з відомостями про наявність або відсутність арешту цих рахунків (для підприємств, що мають сезонний характер роботи обороти надаються за останні повні 12 місяців).
Довідки із обслуговуючих банків про наявність або відсутність заборгованості по кредитам з інформацією про наявність або відсутність простроченої заборгованості.
При наявності заборгованості по кредитах в інших банках надаються копії кредитних договорів, договорів забезпечення.
Для страхових компаній додатково:
a. копії ліцензій;
b. звіт за останні три звітні періоди державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг (з усіма додатками);
c. правила страхування;
d. проект договору страхування.
Договір купівлі-продажу, або договір міни, або договір дарування, або договір передачі майна, або установчій договір, або свідоцтво про придбання на прилюдних торгах (документи подаються з усіма додатками до них).
Акт введення в експлуатацію об'єкта та приймання державною комісією.
Свідоцтво про право власності.
Технічний паспорт.
Витяг із реєстру прав власності для іпотеки або довідка-характеристика БТІ на іпотеку (оригінал).
Витяг про реєстрацію або реєстраційне свідоцтво.
Державний акт на право користування земельною ділянкою (про право власності на землю), у випадку його оформлення, або договір оренди земельної ділянки тощо.
При заставі земельної ділянки довідка з кадастру про відсутність обтяження на земельну ділянку (оригінал).
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Накладні, акти приймання-передачі об'єкта нерухомості.
Копії документів, що свідчать про повну оплату за придбаний об'єкт нерухомості (платіжні доручення, квитанції тощо).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава незавершеного будівництва:
Державний акт про право власності (право користування земельною ділянкою (оригінал), або рішення місцевих рад на відведення земельної ділянки, або договір оренди земельної ділянки укладений з відповідною радою (виконкомом).
Генеральний план будівництва (проектно-кошторисна документація на об'єкт будівництва (оригінал).
Документи органів влади, які дають право на проведення будівництва (оригінал).
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою незавершеного будівництва.
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Договори з підрядниками на проведення робіт.
Документи, що свідчать про витрати на будівництво (платіжні документи тощо).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Примітки: Передача в іпотеку об'єктів незавершеного будівництва здійснюється шляхом передачі в іпотеку прав на земельну ділянку, на якій розташований об'єкт незавершеного будівництва (ст. 16. ЗУ "Про іпотеку").
Застава майнових прав:
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою відповідних статей балансу.
Розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості.
Контракти, договори купівлі-продажу, інвойси (рахунки-фактури) та інші документи з усіма додатками (специфікаціями тощо) на підставі яких придбано або реалізовано майно.
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання майна.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про оплату за майно.
Застава обладнання (основних засобів):
Контракти, договори купівлі-продажу, інвойси (рахунки-фактури) та інші документи з усіма додатками (специфікаціями тощо) на підставі яких придбано майно.
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання майна.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за майно.
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Технічна документація (паспорта) на обладнання (оригінали).
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава автотранспорту:
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою основних засобів.
Постійне реєстраційне свідоцтво на транспортний засіб в органах ДАІ (для сільськогосподарської техніки постійне свідоцтво про реєстрацію в органах держтехнагляду).
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за автотранспорт.
Договір страхування на користь Банку (укладається в день укладання договору застави).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава акцій:
Акції (сертифікат акцій) або виписка з реєстру (реєстр) акціонерів, яка підтверджує право власності (право розпорядження) Заставодавця на акції, що передаються в заставу.
Баланс на останню звітну дату з розшифровкою фінансових інвестицій.
Розпорядження застави.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за акції.
Передаточне розпорядження (при заставі).
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава облігацій, ощадних (депозитних) сертифікатів, векселів:
Контракт, договір купівлі-продажу, міни, дарування, інвойси (рахунки-фактури) або інші документи з усіма додатками (спеціфікаціями тощо), які підтверджують право власності Заставодавця на цінні папери, що передаються в заставу або безпосередньо цінні папери у випадках їх передачі через індосамент (передаточний напис безпосередньо на цінному папері).
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату тощо.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Застава майнових прав на депозит:
Копія депозитного договору.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Застава товарів в обороті, сировини (готової продукції виробником):
Контракт, договір купівлі-продажу, міни, дарування, інвойси (рахунки-фактури) або інші документи з усіма додатками (спеціфікаціями тощо), на підставі яких придбано товар або сировину (не подаються при заставі готової продукції виробником).
Акти приймання-передачі, накладні, вантажні митні декларації тощо, які підтверджують факт отримання товару або сировини тощо (не подаються при заставі готової продукції виробником).
Сертифікат якості (відповідності) на товар, сировину (готову продукцію).
Складська довідка про фактичну кількість товарів, сировини (готової продукції) на складі.
Платіжні або інші документи, що підтверджують про повну оплату за товар або сировину.
Проміжний баланс на дату подачі заявки на кредит з розшифровкою статей активу балансу на яких вони відображені.
Витяг з ЄДРПОУ - відомості про юридичну особу (отримується у держреєстратора).
Порука, гарантія, страхування ризику:
Баланс за останні три звітних періоди в т.ч. на останню звітну дату, засвідчений печаткою підприємства та підписом керівника.
Звіт про фінансові результати і їх використання (форма 2) за останні три звітних періоди в т.ч. на останню звітну дату, засвідчений печаткою підприємства та підписом керівника.
Декларація про прибуток підприємства за останній звітний квартал (з усіма додатками), засвідчена печаткою підприємства та підписом керівника.
Розшифровки на останню звітну дату основних засобів.
Розшифровки на останню звітну дату дебіторської та кредиторської заборгованості (в розрізі контрагентів з вказанням дат погашення).
Довідки із обслуговуючих банків про обороти по поточним рахункам за останні 6 повних місяців (з помісячною розбивкою) та з відомостями про наявність або відсутність арешту цих рахунків (для підприємств, що мають сезонний характер роботи обороти надаються за останні повні 12 місяців).
Довідки із обслуговуючих банків про наявність або відсутність заборгованості по кредитам з інформацією про наявність або відсутність простроченої заборгованості.
При наявності заборгованості по кредитах в інших банках надаються копії кредитних договорів, договорів забезпечення.
Для страхових компаній додатково:
a. копії ліцензій;
b. звіт за останні три звітні періоди державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг (з усіма додатками);
c. правила страхування;
d. проект договору страхування.